פטור ממס הכנסה

מי שנקבעה להם נכות רפואית בשיעור גבוה עשויים להיות זכאים לפטור ממס הכנסה — הטבה שיכולה להיות משמעותית מאוד, ולעיתים גם רטרואקטיבית. רבים פשוט לא יודעים שהיא קיימת.

למי זה רלוונטי?

  • נקבעו לכם אחוזי נכות רפואית גבוהים בביטוח לאומי או בגוף מוסמך אחר
  • אתם עובדים או בעלי הכנסה חייבת במס, למרות המצב הרפואי
  • המצב הרפואי נמשך תקופה ארוכה או צפוי להימשך
  • עברתם מחלה קשה בשנים האחרונות ושילמתם מס מלא באותה תקופה

מה אפשר לקבל

  • פטור מלא או חלקי ממס הכנסה על הכנסות, בהתאם לתנאים
  • ייתכן החזר מס רטרואקטיבי עבור שנים קודמות
  • ועדה רפואית ייעודית לצורך הפטור, אם אין קביעת נכות קיימת

תנאי הזכאות, בשפה פשוטה

איך זה עובד, בקצרה

הפטור ממס הכנסה ניתן על פי פקודת מס הכנסה למי שנקבעה להם נכות רפואית בשיעור גבוה, לתקופה של שנה או יותר. הזכאות המדויקת תלויה באחוזים שנקבעו, באופן שבו חושבו ובמשך התקופה.

  • אם כבר יש לכם קביעת נכות מביטוח לאומי — ייתכן שאפשר להשתמש בה לצורך הפטור.
  • אם אין קביעה, או שהאחוזים נמוכים מהסף — קיימת ועדה רפואית ייעודית של רשות המסים, וההכנה אליה חשובה בדיוק כמו לכל ועדה אחרת.

למה כדאי לבדוק גם אחורה

הפטור יכול לחול גם על שנים קודמות שבהן המצב הרפואי כבר התקיים, ואז מגיע החזר על מס ששולם ביתר. הבדיקה הזו כדאית במיוחד למי שעברו מחלה ממושכת והמשיכו לעבוד בזמן הטיפולים.

טעויות נפוצות שגורמות לדחייה

  • מניחים שהפטור ניתן אוטומטית אחרי קביעת נכות — הוא דורש בקשה נפרדת לרשות המסים
  • לא בודקים זכאות להחזר רטרואקטיבי על שנים שבהן המצב הרפואי כבר התקיים
  • ניגשים לוועדה הרפואית לצורכי הפטור בלי הכנה, כאילו מדובר בפורמליות

איך נעבוד על זה

  1. שיחת טלפון

    נדבר, ואבין מה קורה אצלך.

  2. פגישה

    נכיר את המצב הרפואי לעומק, נבחן מה מגיע לך ונחתום על הטפסים. פרונטלית במרכז, או בזום מכל מקום בארץ.

  3. איסוף מסמכים

    אכוון אותך בדיוק מה צריך ומאיפה להביא.

  4. הגשת התביעות

    אני מגישה עבורך לכל הגופים הרלוונטיים.

  5. הכנה לוועדה

    נעבור על מה שיישאל, ואכין עבורך טקסט כתוב להקראה.

  6. עדכונים שוטפים

    לא תצטרך לרדוף אחריי כדי לדעת מה קורה.

  7. ערעור, אם צריך

    אם התוצאה לא מספקת, אכתוב ערעור ללא עלות נוספת.

שאלות נפוצות

כמה עולה הליווי?

שכר הטרחה בתביעות מול ביטוח לאומי מוגבל בחוק, והוא נגזר מהתוצאה — כלומר משולם רק אם התביעה מצליחה. את הפרטים המדויקים למקרה שלך נסגור בשיחה הראשונה, בשקיפות מלאה ולפני שחותמים על משהו.

את עורכת דין?

לא. אני עובדת סוציאלית מוסמכת שמתמחה במיצוי זכויות רפואיות. אם תיק דורש הליך משפטי בבית הדין לעבודה, אומר לך את זה בכנות ואכוון אותך.

השלב הראשון

ייתכן שמגיע לכם משהו?

בדיקה ראשונית לוקחת שתי דקות ולא עולה כלום.

שיחת בירור קצרה · ללא עלות · בלי התחייבות